Кредит в Росбанке: условия и процентная ставка в 2020 году

Росбанк – частный универсальный российский банк, входящий в группу компаний с мировым именем Societe Generale.

Организация Societe Generale основана в 1864 году во Франции и занимает лидирующие банковские позиции в Европе. Росбанк, как одна из важнейших частей этой корпорации, борется за первенство на финансовом рынке России.

Финансовая организация пришла в Россию в 1993 году под названием АКБ «Независимость». С этих пор банк начал развиваться и предлагать свои услуги по всем регионам.

По данным Центрального Банка РФ, сегодня Росбанк занимает 11 место в рейтинге важнейших банков нашей страны. Компанию легко узнать по фирменному стилю и устоявшимся, надежным корпоративным ценностям.

Кредитные предложения Росбанка

Росбанк предлагает наиболее актуальные и выгодные кредитные продукты для своих клиентов. В число самых популярных предложений входят кредитные карты и потребительские кредиты наличными. Ниже предлагаем оценить конкурентоспособность средств банка по выдачи займов и подобрать наиболее демократичные и рентабельные варианты.

Потребительский кредит наличными

Кредит Росбанка на потребительские нужды отличается универсальными условиями и несложными условиями для физических лиц. Его основные преимущества:

1. Быстрое рассмотрение заявки и ответ за 10-15 минут.
2. Клиент сам выберет удобную дату ежемесячного платежа.
3. Банк учитывает хорошую кредитную историю в любой финансовой организации.

Заявка на получение заемных средств оформляется онлайн на сайте банка. Процентная ставка в 2020 году составляет от 11,99% годовых, что является среднерыночным значением.

Рассмотрим другие характеристики кредитных продуктов Росбанка:

• восемь из десяти заявок на получение потребительского кредита одобряются;
• увеличение лимита заемных средств при предоставлении документа о дополнительном доходе;
• подача заявки через сайт банка в два клика.

Максимально широкий выбор кредитных продуктов для каждой категории граждан: особые условия по кредитам для пенсионеров, для сотрудников бюджетной организации, кредиты для зарплатных и корпоративных клиентов.

Условия по кредитованию наличными

Банк предоставляет стандартные условия для клиентов, не имеющих кредитную историю в Рос Банке или иных организациях:

• Большие суммы 300000 – 3000000 рублей на срок от 1 года до 5 лет с процентами 14-19,9%;
• Кредит без справок и поручителей 50 тысяч – 3 миллиона, 13-60 месяцев 13,5-19,9% процентов.

Требования к кредитуемому

Существует три главных требования к получателю:

1. Гражданство Российской Федерации;
2. Прописка в субъекте РФ, где есть Росбанк;
3. Возраст от 18 лет.

Также при оформлении кредита необходимо предоставить сотруднику следующие документы:

1. Паспорт гражданина РФ.

Дополнительно:

• Дополнительный документ: водительские права, ИНН, СНИЛС, военный билет;
• Документ, гарантирующий заработок лица: справка 2НДФЛ, справка по форме банка, выписка по зарплатному счету за период последних 3 месяцев;
• Если сумма кредита свыше 400.000 руб. нужно предоставить трудовую книжку или экземпляр трудового договора с места работы, также еще один документ о заработке, отличный от первого предоставленного.

Возможно также оформить кредит в Росбанке не имея дополнительных документов, только по паспорту.

Банк также идет на встречу новым клиентам и готов рассмотреть заявку на кредит с плохой кредитной историей.

Как оформить потребительский кредит в Росбанке в 2020 году

Чтобы получить кредит необходимо выполнить 4 простых пункта:

1. Утверждение заявления на займ в отделении банка или онлайн через официальный сайт.
2. Консультация и встреча с сотрудником банка для предоставления документов и предварительного расчёта кредита или ежемесячного платежа. В некоторых случаях банк принимает положительное решение по заявке на месте.
3. Рассмотрение заявки: максимум – 2 рабочих дня, минимум – 15 минут. Как правило, решение приходит банку в течении получаса.
4. Визит в отделение для подписания документов и выдачи наличных.

Даже если вы не уверены в том, что вам нужен кредит в Росбанке, вы можете подать заявку до результата рассмотрения. В случае одобрения у вас будет время принять решение, и подписать договор. В случае отказа повторную подачу можно осуществить через месяц, при этом добавив в заявку дополнительные документы.

Кредитная карта

Еще одно популярное направление в Росбанке. Предоставляются кредитки с платежными системами Visa или MasterCard. У банка имеются различные виды пластиковых кредитных карт: Black Edition, золотые, платиновые и классические. Каждый клиент сможет подобрать предложение под свои нужды и возможности.

Преимущества кредиток Росбанка:

• разнообразие предложений;
• бесконтактная оплата установлена на все карты;
• выгодные cashback и бонусные программы;
• выпуск кредитки с оригинальным индивидуальным дизайном;
• бесплатные Онлайн-сервисы;
• обширная сеть банкоматов и отделений для удобства пользования, а также множество банков-партнеров;
• защита карт специальной технологией 3D-Secure.

Виды кредитных карт Росбанка

Visa #Можно ВСЁ

Наиболее популярное предложение по кредитной карте от Росбанка. Это классическая кредитка с демократичными условиями использования для клиента, но достойным кредитным лимитом.

Карта для физических лиц обладает выгодной процентной ставкой и солидным льготным периодом, выше чем в среднем по рынку.

Особенности продукта:

1. От 30 000 до 1 млн. рублей заемных средств;
2. Ставка от 26,9% годовых;
3. Grace-период 62 дня.

Дополнительные возможности кредитки:

• Кешбэк рублями до 10% за покупки;
• 5 процентов бонусов милями на карту.

Льготный период позволят держателям карты не платить проценты по кредиту и выгодно использовать карту. С учетов большого кэшбека карта получается не только удобной, но даже прибыльной.

Также у карты МожноВСЁ есть платиновый аналог, имеющий пониженную ставку и повышенный кредитный лимит по карте.

Карта РЖД-Бонус

Уникальное предложение Росбанка для тех, кто часто путешествует поездами. Карта позволяет накапливать бонусы и оплачивать или компенсировать ими покупку билетов на линии РЖД. При этом ставка по кредиту и количество заемных средств не отличается от других кредиток Росбанка.

Главные характеристики:

• 30001 – 1 000 000 рублей;
• 26,9% годовых;
• 2 000 приветственных бонусных балла за первую оплату по карте;
• 2 балла за каждые 30 рублей потраченных с помощью кредитки;
• бонусная политика позволяет быстро накопить на билеты РЖД.

Наличная карта

Классическое изделие с возможностью выпуска на базе Visa или MasterCard. Особенности этой карточки позволяют покупать товары онлайн, бесконтактным платежом в магазинах, расплачиваться за услуги.

Особенно удобен такой продукт будет тем, кто желает использовать заемные средства Росбанка наличными, за счет пониженных тарифов на снятие в банкоматах Росбанка и партнеров.

Выгода карты:

• От 45 000 до 300 000 рублей на карте;
• 28,9 процента;
• Льготный период 62 дня.

Преимущества программы:

1. Сниженные тарифы на снятие наличных;
2. Оформление без документов, подтверждающих доход;
3. Демократичные тарифы обслуживания;
4. Возможность страхования карты в Росбанке.

Карта также оснащена технологией PayWave или PayPass, в зависимости от системы оплаты. Все переводы и платежи по карте защищены технологией от кражи данных и денежных средств.

Требования к держателю карты

На кредитки распространяются стандартные запросы к заемщику:

• Гражданство России;
• Жить и быть прописанным в регионе РФ, где есть Росбанк.

Пакет документов для оформления кредитки:

• Паспорт гражданина РФ;Документ о доходе;
• Документ о занятости в ближайшие 3 месяца.

Отметим, что при оформлении кредитного лимита до 100 тыс. руб. вам понадобиться только паспорт.

Заказываем и получаем кредитную карту Росбанка

Чтобы получит карту с заемными средствами банка вам нужно выполнить несколько простых шагов:

• Оформить заявку в отделении с сотрудником или через сайт Росбанка в сети Интернет;
• Дождаться решения в течении двух рабочих дней;
• Посетить выбранное отделение и забрать свою кредитную карту;
• Пользоваться заемными средствами банка при покупках и оплате услуг.

Отметим, что даже при отрицательном ответе банка вы сможете подать заявку повторно через 30 дней с дополнительным пакетом документов.

Рефинансирование кредита

Если вас не устраивают тарифы и условия по кредитным продуктам в одном из банков, Росбанк с радостью предоставит вам услугу рефинансирования кредита. Это позволит уменьшить нагрузку на бюджет и воплотить в жизнь давние планы.

Рефинансирование кредита в Росбанке имеет прозрачные условия.

Сотрудники банка подскажут, как выгоднее рефинансировать имеющиеся кредитные продукты и в каких объемах. Банк идет на встречу клиентам даже с плохой кредитной историей.

Преимущества рефинансирования в Росбанке:

• Уменьшение процентов по существующему кредиту до минимального уровня банка;
• Снижение ежемесячного платежа по кредиту;
• Увеличение или сокращение сроков кредита, в зависимости от желания клиента;
• Возможность соединения нескольких кредитов воедино для удобства платежа по выгодных тарифам Росбанка;
• Увеличение кредитного лимита и добавление средств на личные нужды кредитуемого.

При этом сумма и процент по дополнительным средствам не будет отличаться от основной рефинансируемой части.

Условия к заемщику при перерасчете кредита

• Гражданин РФ;
• Официальное проживание в области, где есть Росбанк;
• Готовность предоставить документы о всех видах дохода лица;
• Иметь месячный доход от 15 тысяч рублей.

Немаловажными условиями являются запросы к существующим договорам:

• Виды рефинансируемых кредитов: автокредит, ипотека, нецелевые нужды, кредитки;
• Займ выдан в рублях;
• Окончание договора по займу от 3ех месяцев;
• Нет просроченных задолженностей;
• Есть ежемесячные взносы в условиях кредита.

Чтобы точно рассчитать сумму ежемесячного платежа и выгоды, необходимо обратиться в отделение банка к менеджеру по рефинансированию.

Расчёт на сайте банка является предварительным и может отличаться от реальных условий, причем чаще в сторону последующего уменьшения платежа.

Ипотека

Росбанк располагает дочерней финансовой организацией ДельтаКредит. Именно этот банк занимается ипотечным кредитованием, для юридического удобства Росбанка.

ДельтаКредит обладает огромным опытом ведения займов по недвижимости и является лидером российского рынка по предоставлению этого типа займов.

ДельтаКредит предлагает ипотечное кредитование по различным направлениям:

1. Ипотека на долю недвижимости. Ставка в процентах – от 8,17% годовых при сумме первоначального взноса 15% от полной.
2. Кредит на покупку квартиры в новостройке. Одно из самых популярных направлений развития. От 8,75 процента и от 15% первоначальной суммы на квартиру.
3. Ипотека на комнату в квартире. Росбанк предоставляет ипотеку на отдельные комнаты: 9,25% ставка в год, первоначальный взнос – 25%.
4. Кредит на строительство дома. Наиболее быстрорастущий сегмент ипотечного кредитования. От 8.75 процентов годовых.
5. Рефинансирование ипотеки. Подбирается по индивидуальным условиям прошлой ипотеки. От 10% годовых.

Преимущества ипотеки в Росбанке:

• Сниженные процентные ставки;
• Индивидуальный подход к каждому клиенту;
• Большое количество организаций-партнеров и застройщиков;
• Удобное система погашения задолженности.

Как погасить кредит

Специально для удобства заемщиков Росбанк имеет обширную систему банкоматов, отделений и банков-партнеров по всей России. Регионы присутствия организации насчитывают несколько десятков субъектов. Вдобавок, клиенты могут пользоваться услугами банков-партнеров по тарифам Росбанка.

Погашения кредита происходит следующим образом: в определенный день с кредитного счета списывается заранее установленная сумма, которая постепенно погашает ваш кредит.

Таким образом ежемесячно вы будете отдавать банку заемные средства. Ваша задача поддерживать на счету достаточное количество денег.

Способы внесения платежей на счет

В отделениях Росбанка

Наиболее популярный способ погашения задолженности. Необходимо подойти в удобное отделение банка и вместе со специалистом внести необходимую сумму на счет по номеру кредитного договора.

Помимо этого заявитель должен предоставить:

• Паспорт РФ;
• Дебетовая карта для займов, выданную ранее;
• Номер счета;
• Код доступа или кредитный договор.

Сроки приема денежных средств могут варьироваться. В случае использования специальной карты они зачисляются в тот же день. Если сумма вносится без нее зачисление может продлится 1-2 суток.

Отметим, что погашение как в банкоматах, так и в отделениях происходит по тарифам Росбанка. Это значит, что с вас не будет взиматься комиссия за начисление средств на счет.

Посредством банкомата

Простой и быстрый способ погашения кредита.  Достаточно принести с собой только карту под выданный кредит.

• При использовании системы Росбанка зачисление происходит моментально;
• В банках-партнеров средства приходят через 1-3 дня.

Важно, что банкомат должен быть оборудован системой приема наличных cash-in. В последнее время в банкоматах устанавливается система приема наличных без специальной карты. Для этого достаточно только ввести номер кредитного договора и специальный код.

Оплатить кредит онлайн интернет-банкинг и систему «Росбанк Онлайн»

Для этого необходимо иметь карту Росбанка с необходимой суммой на ней.Следуя инструкциям в приложении переведите деньги на кредитный счет. Они будут зачислены сразу же, если перевод осуществлен с 8 до 20-00, или следующим днем если средства переведены позже.

Также существуют иные варианты зачисления на кредитный счет:

• Зачисления на QIWI-терминалы;
• Автоматическими станциями Элекснет;
• Используя Яндекс.Деньги;
• Через почту переводом;
• В отделении банков, не относящихся к Росбанку с комиссией.

Дополнительные предложения по кредитам

Займ без поручителей и дополнительных документов. Получение кредита без дополнительных документов и привлечения третьих лиц.

Нецелевой кредит. Выдача кредита под личные нужды без указания конкретных категорий расходов.

Займ на повседневные нужды с низкой процентной ставкой. Пониженный процент по займу посредством оформления для определенной категории физлиц в 2020 году.

Кредит без кредитной истории. Предоставление займов новым клиентам не имеющим опыта пользования кредитами.

А также:

• Кредит на обучение;
• Кредит на свадьбу;
• Кредит для пенсионеров;
• Кредит на ремонт квартиры.